中国检察出版社
pic pic

如何避免“徐玉玉”的悲剧再次发生?这本《电信网络诈骗套路揭秘与防范》请收好!

时间:2018-10-26 17:00:51 作者:李富成 李富金 来源:整理自中国检察出版社《电信网络诈骗套路揭秘与防范》一书
分享到:


随着互联网技术的普及,各种传统诈骗手法都在向网络转移,如冒充Q Q好友诈骗、网络购物诈骗等多种诈骗手段层出不穷。电信类诈骗目前是主要的诈骗类型,网络类诈骗已成为发案最多、增长势头最猛的诈骗类型。

电信网络诈骗整体呈现出犯罪手段多样、骗术翻新快的特点,并且案件多发、高发的总体态势没有改变,农村地区人群或将成为防诈骗的重点关注对象,而未来的防治重点也将从“防盗”转变为“防骗”。诈骗分子为增加欺骗性,他们会紧跟社会热点,精心设计骗术,针对不同群体量体裁衣、步步设套,使人防不胜防。

本书作者结合自身公安工作实际,细心收集了各类案例,并按照情感诈骗、冒名诈骗、服务诈骗、利益诈骗、技术诈骗、恐吓诈骗等类型进行归类,并结合案例对防范方法进行了深入浅出的解读,文字通俗易懂,案例丰富多样,兼具权威性和知识性,可读性强,教育性强,指导性强!是广大读者明辨是非、远离诈骗、提高素养的最佳读物。

 1540544268579022793.jpg

(点击图片查看好物)

“无论何种形式的诈骗,最终都是为了骗取被害人的财物,其基本方法是使被害人产生错误认识,自愿或半自愿地向犯罪嫌疑人奉献钱财。由于电信诈骗犯罪嫌疑人与被害人没有直接接触,犯罪嫌疑人只有通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,才能对受害人实施心理控制,从而实现让被害人自愿地向自己转账的目的。

 

与接触型的传统诈骗相比,电信诈骗具有以下特点:一是非接触性。犯罪嫌疑人与被害人并不直接接触,被害人往往是不特定的人群,被害人无法提供犯罪嫌疑人的有关情况。二是跨境性。犯罪嫌疑人为了逃避打击,通常将诈骗窝点设在非洲、东南亚、俄罗斯等地,主犯隐身幕后。犯罪嫌疑人与被害人通常是中国人,但是,犯罪行为地通常不在中国,我国公安干警难以对电信诈骗犯罪嫌疑人大展拳脚。三是被害人通常没有过错。在电信诈骗中,被害人通常没有贪心,只是由于某些机缘巧合的因素,才会上当受骗的。四是犯罪嫌疑人以年轻人为主。由于电信诈骗需要借助网络技术,从事电信诈骗的犯罪嫌疑人以年轻人居多,他们文化程度大多不高,常常出现小学生诈骗大学生,初中生诈骗大学教授的案例。五是犯罪嫌疑人只是占有被害人的资金,占有资金的方式是通过银行或第三方金融平台转账实现的,犯罪嫌疑人从来不要求被害人当面向其交付金钱。

 

电信诈骗涉及多个环节,需要多人配合,犯罪嫌疑人常常组成大小不等的团队实施诈骗。一些大型诈骗团伙往往参照公司化的管理模式来运作诈骗过程,有内部的员工守则、绩效考核规定、业绩激励制度,甚至规定上下班时间、工作纪律、奖惩措施。实施诈骗时,多采取组长负责制,犯罪嫌疑人按业绩提成,主犯将每名手下的诈骗成绩公布在黑板上,以此激励后进,鼓励“先进”。在电信诈骗中,接打电话、办卡、转账、取款等各个环节都有专人负责,相互之间单线联系,每个犯罪嫌疑人都是实施诈骗活动的必要环节。

 

电信诈骗的主犯大多是台湾籍人氏,他们潜藏海外遥控指挥,违法所得由他们进行分配,其原因主要有两个方面:一方面,电信诈骗团伙需要经常转移地点。电信诈骗是使用经过多个不同国家服务器拨打语音电话或者发送文字简讯的方式进行诈骗,会在多个国家之间移动,台湾护照的签证待遇就成为助长电信诈骗犯罪的方便条件。目前,台湾护照可以在140多个国家或地区免签证或者落地签证入境。为了逃避打击,犯罪集团的头目随时要转移基地,马来西亚、印度尼西亚、菲律宾、越南、非洲的肯尼亚都是台湾诈骗头目喜欢选择的地点。另一方面,电信诈骗需要电脑以及通信人,台湾比大陆要容易找到这些人。加之,我国台湾地区司法机关对电信诈骗处罚轻微,电信诈骗的犯罪成本低,以致一些台湾籍的犯罪嫌疑人敢于以身试法。

 

在电信诈骗过程,犯罪嫌疑人为逃避打击,常常采用一些反侦查手段:一是利用VOIP网络电话和任意显号软件,目的是让被害人相信来电就是政法机关的固定号码。二是犯罪嫌疑人常常使用虚假的身份证信息或直接从他人手中购买银行账户、手机卡,以此逃避公安机关侦查。犯罪嫌疑人往往掌握境内外多个国家或地区的银行卡账户,多个账号更换使用,每个账户使用时间都很短。三是犯罪嫌疑人利用信用卡的通存通兑功能作案,开卡和取款都在异地进行。四是只要有赃款进账,犯罪嫌疑人就会立即将赃款分解到多个银行卡账户,由同伙在境内外不同地区取现。取款后,再到其他的金融网点将现款存入团伙成员的账户。一笔200万元人民币左右的赃款,犯罪嫌疑人可以在1小时内将其提现、转账。五是犯罪嫌疑人在注册公司时,故意让精神病患者担任法人代表,一旦被公安机关抓获,犯罪嫌疑人就会将所有的责任推到精神病人身上。

 

由于电信诈骗来钱快,获利巨大,暴利超过毒品,但是电信诈骗的量刑与毒品犯罪相比又非常低,刑罚难以对犯罪嫌疑人起到震慑作用。特别是一些犯罪嫌疑人诈骗成功后,往往用赃款购买豪车,在家乡新建别墅,一掷千金地结交女友,这对涉世未深的青少年有很强的引诱作用。从电信诈骗的方法看,主要有两类:一类是“乱枪打鸟式”;另一类是“精准诈骗式”。短信诈骗无疑是“乱枪打鸟”的代表,犯罪嫌疑人通过伪基站向不特定的民众发送“中奖”类短信、银行汇款短信,就像在闹市区高空抛物一样,总会砸到运气不好的民众。为了提高诈骗的准确率,获取更大的诈骗收益,犯罪嫌疑人通过非法手段获得民众的准确信息,甚至针对特定民众,制定个性化的诈骗剧本,对被害人实施精准诈骗。

中国检察出版社
0
购物车

扫一扫

在线客服

调查问卷

意见反馈

回到顶部