警惕!身边的风险

——金融风险法律防范指南

目录

序言 /1

引言“防范金融风险”进行时 /1

伪造货币罪

案例1“神秘工厂”落户偏僻小镇，夜半轰鸣惊醒暴利美梦 /  

案例2地下工厂造硬币，判了重刑还罚金 /   

★案后启示 /  

出售、购买、运输假币罪

案例1假中有假受人骗，赔钱获刑失自由 /  

案例2自作聪明购假币，发财梦破陷囹圄 /  

案例3运输假币利可观，带来风险价更高 /  

★案后启示 /  

金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

案例银行员工购假币换货币，利用职务之便从重处罚 /  

★案后启示 /  

持有、使用假币罪

案例1误收假钞不报案，转嫁损失法不容 /  

案例2捡假币购烟获罪，店主人报案有功 /  

案例3收藏种类万万千千，假币千千万万不能收 /  

★案后启示 /  

变造货币罪

案例1本该人才做裁缝，枉费心机进牢笼 / 

案例2购买伪币本不该，真假拼接入此罪 / 

★案后启示 /  

擅自设立金融机构罪

案例“万寿储蓄所”为何会寿终正寝 / 

★案后启示 /  

高利转贷罪

案例1套取贷款本不应该，转贷他人终获此罪 / 

案例2“服务费”之名掩盖不了“高利”的实质 / 

★案后启示 /  

非法吸收公众存款罪

案例1公司涉嫌吸收公众存款，夫妇双双被判徒刑 / 

案例2以高额利率为诱饵，以人身自由为代价 / 

案例3假借明目吸收存款，骗人害己终获罪 / 

★案后启示 /  

伪造、变造金融票证罪

案例1涂改存折取钱，报案被抓判罪 / 

案例2读卡不能敛财，入狱自找“捷径”/ 

★案后启示 /  

伪造、变造国家有价证券罪

案例印制储蓄存单骗兑现，伪造有价证券脱不了罪 / 

★案后启示 /  

违法发放贷款罪

案例1违规放贷酿大祸，大笔资金难追回 / 

案例2不做调查就放贷，玩忽职守亦为罪 / 

★案后启示 /  

用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪

案例利用职务谋私利，终究还是害自己  / 

★案后启示 /  

违规出具金融票证罪

案例违规出具金融票证，自毁前途又入狱 / 

★案后启示 /  

对违法票据承兑、付款、保证罪

案例审核票据不仔细，因此获罪令人叹息 / 

★案后启示 /  

逃汇罪

案例为一己之利逃汇，害人害己害单位 / 

★案后启示 /  

洗钱罪

案例明知犯罪不劝阻，帮忙洗钱受拖累  / 

★案后启示 /  

集资诈骗罪

案例虚构项目集资诈骗，判刑又罚金罪当其罚 / 

★案后启示 /  

贷款诈骗罪

案例虚构事实谋取贷款，诈骗入罪悔之晚矣 / 

★案后启示 /  

票据诈骗罪

案例伪造票据行骗难逃法网制裁 / 

★案后启示 /  

金融凭证诈骗罪

案例伪造金融凭证，瞒得了一时、瞒不了一世 / 

★案后启示 /  

信用证诈骗罪

案例伪造单据实施信用证诈骗，判刑又罚金罪当其罚 / 

★案后启示 /  

信用卡诈骗罪

案例恶意透支需入罪，信用卡使用需注意  / 

★案后启示 /  

有价证券诈骗罪

案例伪造债券欲发财，美梦破灭入牢笼 / 

★案后启示 /  

保险诈骗罪

案例1虚构身份骗取医保基金，判刑又罚金罚当其罪 / 

案例2制造车祸骗保险，获罪判刑终不值 / 

★案后启示 /  

附录金融风险面面观——行长访谈录

后记 /