上篇　类案公诉实务

第一讲　金融犯罪概述…………………………………………………… （ ３ ）

　一、金融与金融犯罪…………………………………………………… （ ３ ）

（一） 金融…………………………………………………………… （ ３ ）

（二） 金融犯罪……………………………………………………… （ ５ ）

　二、金融犯罪的现状、原因及防治…………………………………… （ ８ ）

（一） 金融犯罪的现状……………………………………………… （ ８ ）

（二） 金融犯罪的原因分析………………………………………… （ １０ ）

（三） 金融犯罪的防治对策………………………………………… （ １２ ）

　三、办理民间金融领域犯罪案件的新问题…………………………… （ １３ ）

（一） 近年来民间金融犯罪的成因和特点………………………… （ １３ ）

（二） 民间金融犯罪案件办理中的问题和难点…………………… （ １６ ）

（三） “宽严相济” 在查办民间金融犯罪案件中的运用与实践…… （ １８ ）

第二讲　金融犯罪公诉工作的主要做法………………………………… （ ２３ ）

　一、检察机关办理金融犯罪案件的一些经验做法…………………… （ ２３ ）

（一） 深化专业化建设， 创新工作模式…………………………… （ ２３ ）

（二） 加强法律监督力度， 拓宽法律监督空间…………………… （ ２５ ）

（三） 加强类案调研， 积极延伸检察职能， 参与社会管理……… （ ２６ ）

　二、金融犯罪案件证据审查要点……………………………………… （ ２６ ）

（一） 物证、书证的审查和判断…………………………………… （ ２６ ）

（二） 证人证言的审查和判断……………………………………… （ ２８ ）

（三） 被害人陈述的审查和判断…………………………………… （ ２９ ）

（四） 犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解的审查判断……………… （ ３０ ）

（五） 鉴定意见……………………………………………………… （ ３２ ）

（六） 电子数据证据………………………………………………… （ ３２ ）

三、对较为复杂的金融犯罪庭审掌控………………………………… （ ３３ ）

（一） Ａ 公司涉嫌非法吸收公众存款案的庭前准备……………… （ ３４ ）

（二） Ａ 公司涉嫌非法吸收公众存款案的庭审公诉谋略的运用… （ ３４ ）

（三） 复杂金融案件庭审经验……………………………………… （ ４３ ）

第三讲　货币犯罪………………………………………………………… （ ４５ ）

　一、货币犯罪基础知识………………………………………………… （ ４５ ）

（一） 货币基础知识………………………………………………… （ ４５ ）

（二） 货币犯罪的刑事立法概况…………………………………… （ ４６ ）

（三） 货币犯罪的基本特征………………………………………… （ ４８ ）

（四） 货币犯罪的新近发展………………………………………… （ ４９ ）

　二、伪造货币罪………………………………………………………… （ ４９ ）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （ ５０ ）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （ ５１ ）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （ ５３ ）

　三、出售、购买、运输假币罪………………………………………… （ ５６ ）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （ ５６ ）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （ ５８ ）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （ ５９ ）

　四、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪…………………… （ ６０ ）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （ ６０ ）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （ ６１ ）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （ ６２ ）

　五、持有、使用假币罪………………………………………………… （ ６３ ）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （ ６３ ）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （ ６４ ）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （ ６５ ）

　六、变造货币罪………………………………………………………… （ ６６ ）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （ ６６ ）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （ ６７ ）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （ ６７ ）

第四讲　妨害金融机构管理犯罪………………………………………… （ ６９ ）

　一、妨害金融机构管理犯罪基础知识………………………………… （ ６９ ）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （ ６９ ）

（二） 妨害金融机构犯罪的刑事立法概况………………………… （ ７１ ）

二、擅自设立金融机构罪……………………………………………… （ ７４ ）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （ ７４ ）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （ ７５ ）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （ ７６ ）

　三、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪………… （ ７７ ）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （ ７７ ）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （ ７８ ）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （ ７８ ）

第五讲　金融资金犯罪…………………………………………………… （ ７９ ）

　一、金融资金犯罪基础知识…………………………………………… （ ７９ ）

（一） 金融资金犯罪的刑事立法概况……………………………… （ ７９ ）

（二） 金融资金犯罪的犯罪构成…………………………………… （ ８０ ）

（三） 金融资金犯罪的现状特征…………………………………… （ ８０ ）

　二、高利转贷罪………………………………………………………… （ ８２ ）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （ ８２ ）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （ ８２ ）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （ ８５ ）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （ ８６ ）

　三、非法吸收公众存款罪……………………………………………… （ ８７ ）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （ ８７ ）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （ ８８ ）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （ ９０ ）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （ ９１ ）

　四、背信运用受托财产罪……………………………………………… （ ９４ ）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （ ９４ ）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （ ９５ ）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （ ９７ ）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （ ９９ ）

　五、违法运用资金罪…………………………………………………… （ ９９ ）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （ ９９ ）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１０２）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１０３）

六、违法发放贷款罪…………………………………………………… （１０５）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （１０５）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１０６）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１０８）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１０９）

　七、吸收客户资金不入账罪…………………………………………… （１０９）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （１０９）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１１０）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１１２）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１１４）

第六讲　金融票证犯罪…………………………………………………… （１１５）

　一、金融票证犯罪基础知识…………………………………………… （１１５）

（一） 金融票证犯罪的刑事立法概况……………………………… （１１５）

（二） 金融票证犯罪的犯罪构成…………………………………… （１１６）

（三） 金融票证犯罪的现状特征…………………………………… （１１６）

　二、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪……………………………… （１１７）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （１１７）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１１９）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１２１）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１２１）

　三、伪造、变造金融票证罪…………………………………………… （１２２）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （１２２）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１２３）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１２５）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１２７）

　四、妨害信用卡管理罪………………………………………………… （１２９）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （１２９）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１３０）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１３２）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１３４）

　五、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪…………………………… （１３６）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （１３６）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１３６）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１３７）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１３８）

　六、伪造、变造国家有价证劵罪……………………………………… （１３９）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （１３９）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１３９）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１４１）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１４３）

　七、伪造、变造股票、公司、企业债券罪…………………………… （１４３）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （１４３）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１４６）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１４７）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１４９）

　八、擅自发行股票、公司、企业债券罪……………………………… （１４９）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （１４９）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１４９）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１５１）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１５３）

　九、违规出具金融票证罪……………………………………………… （１５４）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （１５４）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１５６）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１５７）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１５８）

　十、对违法票据承兑、付款、保证罪………………………………… （１５９）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （１５９）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （１６２）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （１６３）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１６４）

第七讲　证券、期货犯罪………………………………………………… （１６６）

　一、证券、期货专业知识……………………………………………… （１６６）

（一） 证券与证券市场……………………………………………… （１６６）

（二） 股票、债券与基金…………………………………………… （１７１）

（三） 金融衍生工具………………………………………………… （１７７）

　二、证券、期货犯罪基础知识………………………………………… （１８２）

（一） 证券、期货犯罪的刑事立法概况…………………………… （１８２）

（二） 证券、期货犯罪的犯罪构成要件…………………………… （１８４）

（三） 证券、期货犯罪的新近发展………………………………… （１８６）

　三、内幕交易、泄露内幕信息罪……………………………………… （１８７）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （１８７）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （１９０）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （１９１）

　四、利用未公开信息交易罪…………………………………………… （１９４）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （１９５）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （１９７）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （１９９）

　五、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪………………………… （２００）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （２００）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （２０３）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （２０４）

　六、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪……………………………… （２０５）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （２０５）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （２０７）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （２０８）

　七、操纵证券、期货市场罪…………………………………………… （２０９）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （２０９）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （２１２）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （２１３）

第八讲　外汇、洗钱犯罪………………………………………………… （２１５）

　一、外汇、洗钱犯罪基础知识………………………………………… （２１５）

（一） 外汇犯罪必备专业知识……………………………………… （２１５）

（二） 洗钱犯罪必备专业知识……………………………………… （２１９）

　二、逃汇罪……………………………………………………………… （２２３）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （２２３）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （２２５）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （２２７）

　三、骗购外汇罪………………………………………………………… （２２７）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （２２８）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （２３０）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （２３１）

　四、洗钱罪……………………………………………………………… （２３２）

（一） 犯罪构成要件………………………………………………… （２３２）

（二） 疑难点司法认定……………………………………………… （２３４）

（三） 办案依据查询与适用………………………………………… （２３５）

第九讲　金融诈骗犯罪…………………………………………………… （２３８）

　一、金融诈骗犯罪基础知识…………………………………………… （２３８）

（一） 金融诈骗犯罪的刑事立法概况……………………………… （２３８）

（二） 金融诈骗犯罪的基本特征…………………………………… （２３９）

（三） 金融诈骗犯罪的新近发展…………………………………… （２４２）

　二、集资诈骗罪………………………………………………………… （２４２）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （２４２）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （２４３）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （２４６）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （２４７）

　三、贷款诈骗罪………………………………………………………… （２５０）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （２５０）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （２５２）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （２５３）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （２５５）

　四、票据诈骗罪………………………………………………………… （２５６）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （２５６）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （２５８）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （２６１）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （２６２）

　五、金融凭证诈骗罪…………………………………………………… （２６３）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （２６３）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （２６４）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （２６５）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （２６６）

　六、信用证诈骗罪……………………………………………………… （２６７）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （２６７）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （２６９）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （２７２）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （２７３）

　七、信用卡诈骗罪……………………………………………………… （２７４）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （２７４）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （２７６）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （２７８）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （２７９）

　八、有价证券诈骗罪…………………………………………………… （２８２）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （２８２）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （２８３）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （２８４）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （２８５）

　九、保险诈骗罪………………………………………………………… （２８５）

（一） 必备专业知识………………………………………………… （２８５）

（二） 犯罪构成要件………………………………………………… （２８６）

（三） 疑难点司法认定……………………………………………… （２８８）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （２９０）

第十讲　金融犯罪案件其他办案依据查询与适用……………………… （２９２）

下篇　专业化公诉样本

案件一　刘某某、余某、王某某出售、购买假币案…………………… （３２９）

　● 对出售、购买、运输假币的行为如何理解？

　● 行为人既有购买行为又有出售行为等多个行为时如何认定？

　● 行为人有多个行为时如何量刑？

案件二　赵某某持有假币案……………………………………………… （３４３）

　● 对持有假币罪中的“持有” 如何理解？

　● 对持有假币罪中的“明知” 如何认定？

　● 持有假币罪“数额较大” 的认定标准如何？

　● 持有假币罪与购买假币罪等其他类似罪名如何区分？

案件三　Ａ 公司非法吸收公众存款案…………………………………… （３４９）

　● 认定非法吸收公众存款罪须符合哪些条件？

　● 本案犯罪嫌疑人非法吸收公众存款的社会危害性及各自刑事责任如何

认定？

案件四　吴某某内幕交易案……………………………………………… （３６６）

　● 本案吴某某交易各种股票的行为如何认定？

　● 本案吴某某的自首情节如何认定？

　● 处理本案吴某某内幕交易行为的法律依据如何？

案件五　杨某某利用未公开信息交易案………………………………… （３７８）

　● 何为“老鼠仓入罪”？

　● “未公开信息” 应如何认定？

　● 利用未公开信息交易罪中的“情节严重” 如何认定？

案件六　汪某某操纵证券市场案………………………………………… （３９４）

　● 操纵证券市场罪的证据如何认定？

　● 本案中操纵证券市场罪的罪与非罪问题如何处理？

案件七　何某某、杨某某集资诈骗案…………………………………… （４０６）

　● 集资诈骗罪的证据如何认定？

　● 犯罪嫌疑人的集资行为如何认定？

　● 金融诈骗罪中的“犯罪数额” 如何计算？

案件八　钮某某、郑某集资诈骗案……………………………………… （４１８）

　● 有关以诈骗方法集资的证据如何分析？

　● 集资诈骗罪与普通诈骗罪如何区分？

　● 本案的“犯罪数额” 如何认定？

案件九　伊某贷款诈骗案………………………………………………… （４３０）

　● 认定贷款诈骗罪须符合哪些构成要件？

　● 贷款诈骗罪与合同诈骗罪如何区分？

案件十　罗某某、袁某某贷款诈骗案…………………………………… （４３６）

　● 对贷款诈骗罪如何进行证据分析？

　● 对本案犯罪事实如何定性？

案件十一　孙某、张某某票据诈骗案…………………………………… （４５６）

　● 对票据诈骗罪如何进行证据分析？

　● 金融活动中哪些行为应定性为票据诈骗？

案件十二　陈某信用证诈骗案…………………………………………… （４６８）

　● 信用证诈骗案的构成要件如何认定？

　● 信用证诈骗罪与伪造金融凭证罪如何区分？

案件十三　泰某信用卡诈骗案…………………………………………… （４８２）

　● 信用卡诈骗行为的证据如何认定？

　● 本案中犯罪嫌疑人信用卡诈骗的犯罪形态如何认定？

案件十四　程某某信用卡诈骗案………………………………………… （４９１）

　● 信用卡诈骗的主体如何认定？

　● 信用卡诈骗罪中信用卡限额和期限的规定如何？

　● 信用卡诈骗罪中“非法占有目的” 如何认定？

　● 信用卡诈骗罪的数额如何计算？

案件十五　李某保险诈骗案……………………………………………… （４９９）

　● 保险诈骗罪所侵犯的客体是什么？

　● 编造保险事故骗取保险金的行为是否为保险诈骗？

　● 保险诈骗的犯罪形态如何认定？

后　记……………………………………………………………………… （５０７）

（四） 办案依据查询与适用………………………………………… （１０４）